Schuldnerberatung in NRW

Schuldnerberatung NRW

Ihr Weg aus der Schuldenfalle

Haben Sie das Gefühl, dass Ihnen Ihre Schulden über den Kopf wachsen und Sie nicht mehr wissen, wie Sie da rauskommen sollen? Sie sind nicht allein. Bei insolvenz.direkt. verstehen wir Ihre Sorgen und Ängste. Unsere Schuldnerberatung zielt darauf ab, Ihnen mit einer umfassenden und verständnisvollen Beratung den Weg in eine schuldenfreie Zukunft zu ebnen.

Bei uns arbeiten erfahrene Schuldnerberater in Kooperation mit einem kompetenten Anwalt und Spezialist für Insolvenzrecht.

Schuldnerberatung NRW

Unsere Leistungen in der Schuldnerberatung

  • Klärung Ihrer finanziellen Situation

    Wir beginnen unsere Schuldnerberatung damit, einen klaren Überblick über Ihre finanzielle Situation zu schaffen. Gemeinsam analysieren wir Ihre Einnahmen und Ausgaben, um den Kern des Problems zu identifizieren. Dies ist der erste Schritt, um einen effektiven Plan zur Schuldenbewältigung zu entwickeln.

  • Haushaltsplanung / Budgetplanung

    Ein gut durchdachter Haushaltsplan ist der Schlüssel zur Kontrolle Ihrer Finanzen. Im Rahmen unserer Schuldnerberatung helfen wir Ihnen, alle Ausgaben bis ins kleinste Detail zu erfassen, sodass Sie genau wissen, wohin Ihr Geld fließt. Mit dieser Übersicht können Sie gezielt Einsparungen vornehmen und finanzielle Engpässe vermeiden.

  • Tilgungsplanung

    Eine maßgeschneiderte Tilgungsplanung ist entscheidend, um Ihre Schulden systematisch abzubauen. Wir erarbeiten im Rahmen der Schuldnerberatung gemeinsam einen Plan, der die Höhe und Fälligkeit der Tilgungsraten berücksichtigt und gleichzeitig Ihre finanziellen Möglichkeiten nicht überstrapaziert.

  • Schuldenregulierung

    Manchmal ist eine direkte Schuldenregulierung die beste Option. Unsere Schuldnerberatung unterstützt Sie dabei, faire und realistische Vereinbarungen mit Ihren Gläubigern zu treffen, damit Sie Ihre Schulden Schritt für Schritt abbauen können.

  • Inkassobetreuung

    Die Kommunikation mit Inkassobüros kann überfordernd sein. Wir übernehmen diese Aufgabe für Sie im Rahmen unserer Schuldnerberatung und verhandeln individuelle und leistbare Ratenzahlungen, um zusätzlichen Druck von Ihnen zu nehmen.

  • Kontaktaufnahme zu Gläubigern

    Unsere Schuldnerberatung umfasst auch den gesamten Schriftverkehr mit Ihren Gläubigern, sodass Sie sich keine Sorgen mehr um den täglichen Papierkram machen müssen. Unser Ziel ist es, für Sie die bestmöglichen Konditionen zu verhandeln.

  • Begleitung zur Insolvenz

    Wenn eine Insolvenz (Privatinsolvenz für Verbraucher oder Regelinsolvenz für Unternehmer und Selbstständige) unvermeidbar ist, begleiten wir Sie durch den Prozess hin zur Schuldenfreiheit.

Ablauf der Schuldnerberatung

1

Termin zur Erstberatung:

Sie haben den ersten Schritt getan und erkannt, dass Sie Hilfe brauchen. Das ist keine Niederlage, sondern ein Zeichen von Stärke und Entschlossenheit. Vereinbaren Sie einen Termin für eine kostenlose persönliche Erstberatung im Rahmen unserer Schuldnerberatung. In diesem Gespräch legen wir den Grundstein für Ihre finanzielle Zukunft.

2

Erstberatungs­gespräch

In der Erstberatung besprechen wir Ihre finanzielle Situation und legen gemeinsam Ihre Ziele fest. Wir identifizieren den Kernpunkt Ihrer Schuldenprobleme und entwickeln einen maßgeschneiderten Plan, um diese zu lösen. Bereits nach diesem ersten Termin unserer Schuldnerberatung werden Sie sich erleichtert und optimistischer fühlen.

3

Existenzsicherung:

Manchmal sind die Probleme so akut, dass sofortige Maßnahmen erforderlich sind – wie bei einem gepfändeten Konto, einer Lohnpfändung oder einer Stromsperre. Im Rahmen unserer Schuldnerberatung leiten wir umgehend Maßnahmen zur Existenzsicherung ein, um Sie aus der Notlage zu befreien und beraten Sie zu Pfändungsschutzkonten und Ihrer Schufa-Situation.

4

Forderungsübersicht:

Sie übergeben uns Ihre Unterlagen und wir verschaffen uns einen vollständigen Überblick über Ihre Gläubiger. Fehlende Gläubiger ermitteln wir durch Auskünfte bei der SCHUFA oder dem Schuldnerverzeichnis. Danach erstellen wir eine detaillierte Forderungsübersicht, die als Grundlage für unsere weiteren Schritte der Schuldnerberatung dient.

5

Schulden­bereinigungs­plan:

Als Ihr Schuldnerberater führen wir den gesetzlich vorgeschriebenen außergerichtlichen Einigungsversuch durch und erstellen einen Schuldenbereinigungsplan. Wir unterbreiten Ihren Gläubigern einen Vergleichsvorschlag in Form einer Ratenzahlung, basierend auf Ihrem Einkommen und Lebensbedarf. Sollte dieser Versuch scheitern, unterstützen wir Sie bei der Beantragung des Insolvenzverfahrens. Wichtig ist, dass Sie nicht aufgeben – gemeinsam finden wir den besten Weg zur Schuldenfreiheit.

6

Insolvenz:

Wenn eine Insolvenz unvermeidbar ist, begleiten wir Sie durch den gesamten Prozess. Von der Vorbereitung bis zur Erstellung des Insolvenzantrags – unsere Schuldnerberatung ist an Ihrer Seite und sorgt dafür, dass Sie am Ende schuldenfrei sind und einen Neuanfang starten können.

Mit einem Schuldnerberater den ersten Schritt gehen

Gehen Sie jetzt den ersten Schritt

Machen Sie den ersten Schritt in Richtung schuldenfreies Leben. Kontaktieren Sie uns und vereinbaren Sie Ihren kostenlosen Ersttermin im Rahmen unserer Schuldnerberatung.

Insolvenzberatung –
Unterstützung auf dem Weg zur Schuldenfreiheit

Sind Sie verschuldet und wissen nicht mehr weiter? Ihre Gläubiger verweigern eine Ratenzahlung? Der außergerichtliche Einigungsversuch ist gescheitert und nun steht ein Insolvenzverfahren bevor? Geben Sie nicht auf! Bei insolvenz.direkt. sind wir für Sie da. Unsere Schuldnerberatung bietet umfassende Unterstützung, damit Sie Ihre Schulden bewältigen und einen Neuanfang starten können.

Ob Privatinsolvenz oder Regelinsolvenz – der Weg durch das Verfahren kann kompliziert und belastend sein. Wir helfen Ihnen, die richtigen Schritte zu gehen und begleiten Sie bis zur Schuldenfreiheit.

Unsere Leistungen in der Insolvenzberatung

  • Persönliche Beratung:

    In einer kostenlosen Erstberatung besprechen wir Ihre finanzielle Situation und legen gemeinsam Ihre Ziele fest. Bereits in diesem Gespräch unserer Schuldnerberatung identifizieren wir die Kernprobleme und entwickeln einen maßgeschneiderten Plan zur Lösung Ihrer Schuldenprobleme. Unsere Schuldnerberatung berät Sie umfassend zur Verbraucher- bzw. Privatinsolvenz und Regelinsolvenz und steht Ihnen mit Rat und Tat zur Seite.

  • Insolvenzplan:

    Ein Insolvenzplan kann helfen, das Insolvenzverfahren vorzeitig zu beenden und Ihre finanzielle Handlungsfähigkeit schneller zurückzugewinnen. Unsere Schuldnerberatung erarbeitet gemeinsam mit Ihnen einen Plan, der zu Ihrer Situation passt.

  • Regelinsolvenz / Firmeninsolvenz

    Die Regelinsolvenz ist für Unternehmen und juristische Personen sowie für Privatpersonen, die keine Verbraucherinsolvenz anmelden dürfen. Unsere Schuldnerberatung führt Sie durch diesen komplexen Prozess und hilft Ihnen, Ihre Schulden zu bewältigen.

  • Privatinsolvenz / Verbraucherinsolvenz

    Das Verbraucherinsolvenz-Verfahren steht natürlichen Personen und ehemaligen Selbstständigen mit überschaubaren Vermögensverhältnissen zur Verfügung.

  • Insolvenzantrag

    Unsere Schuldnerberatung erstellt Ihnen die notwendige Bescheinigung für das Insolvenzverfahren und hilft Ihnen, die erforderlichen Unterlagen zusammenzustellen. Gemeinsam erarbeiten wir den Insolvenzantrag und reichen ihn beim zuständigen Insolvenzgericht ein.

  • Insolvenzvermeidung

    Manchmal gibt es Wege, eine Insolvenz zu vermeiden. Unsere Schuldnerberatung schmiedet gemeinsam mit Ihnen Ihren Plan B und bietet Ihnen Alternativen zum gerichtlichen Insolvenzverfahren an.

Häufig gestellte Fragen zur Insolvenzberatung

Eine professionelle Insolvenzberatung hilft Ihnen, den Überblick zu behalten und Fehler bei der Antragstellung zu vermeiden. Zudem unterstützen wir Sie bei der Kommunikation mit Gläubigern und sorgen dafür, dass das Verfahren reibungslos verläuft.

Die Dauer des Verfahrens hängt von der Art der Insolvenz und der Höhe Ihrer Schulden ab. In der Regel dauert eine Privatinsolvenz drei Jahre, eine Regelinsolvenz kann unterschiedlich lang dauern.

Das Erstgespräch bei insolvenz.direkt. ist kostenlos. Weitere Kosten hängen vom Umfang der benötigten Unterstützung ab und werden transparent mit Ihnen besprochen.

Ja, während der Insolvenz können Sie weiterarbeiten. Ein Teil Ihres Einkommens bleibt Ihnen zur Sicherung Ihres Lebensunterhalts.

Kontaktieren Sie uns über unser Kontaktformular, rufen Sie uns an oder vereinbaren Sie einen Online-Termin. Wir unterstützen Sie gerne.

Gehen Sie den ersten Schritt
in ein schuldenfreies Leben!

Machen Sie den ersten Schritt in Richtung schuldenfreies Leben. Kontaktieren Sie uns und vereinbaren Sie Ihren kostenlosen Ersttermin im Rahmen unserer Schuldnerberatung.